Für insgesamt 82 Prozent der insgesamt 1.005 Kunden ist verständliche Vertragsverbindungen das A und O für den Vertragsabschluss und 77 Prozent der Befragten legen großen Wert auf Prämienrückerstattungen. Auch die Individualität bei Laufzeit und Service ist für 51 Prozent ein relevantes Thema.

Gewünscht wird ebenso eine Versicherung, die sich den einzelnen Lebensphasen anpasst und über die Hälfte der Befragten könnten sich eine Versicherung vorstellen, welche gegen Arbeitslosigkeit schützt. Dazu kommt, dass viele der Umfrageteilnehmer wird auf die Absicherung bei der Freizeitgestaltung wünschen. So ist es für rund 36 Prozent wichtig dabei vor Risiken geschützt zu sein.

So verfügen Preisentscheider in der Regel über ein höheres Einkommen verfügen und über ein höheres Anlagevolumen. Zudem sind sie eher bereit für Beratung zu zahlen, aber stehen Banken weniger loyal gegenüber. Trotz sind Preisentscheider für eine Bank im Durschnitt 1,5 mal so lukrativ wie die Bankkunden, die zu den Preissensiblen laut Studie gehören. Aus diesem Grund empfiehlt Oliver Mihm, CEO von Investors Marketing, dass Banken ihre Kunden ebenfalls in vergleichbare Kategorien aufteilen sollten, um somit eine Ertragsoptimierung zu erzielen. Mit diesem Prinzip könnten Institute optimaler auf Kunden zu gehen und sich das Geschäft als klassische Bank sichern. Denn Hausbankkunden werden immer seltener, das zeigt auch die Studie und gerade im Geschäftsbereich sei die Wechselbereitschaft besonders hoch.

Mit Kursrückgängen im zweiten Quartal diesen Jahres rechnen rund 36 Prozent und damit überwiegt die Zahl der pessimistisch gestimmten Anleger, die der Optimisten, die mit 31 Prozent an eine Erholung auf dem deutschen Aktienmarkt rechnen. An eine steigende Inflation glauben sogar 71 Prozent der Umfrageteilnehmer. Um das eigene Ersparte fürchten sich derzeit 67 Prozent und somit 5 Prozent mehr als noch im ersten Quartal 2010. Hingegen ist die Schuldenkrise in Griechenland kein Grund, um sich über die eigene Geldanlage Sorgen zu machen. Aber Anleger sind sich sicher, dass das Finanzdebakel einiger EU-Länder Auswirkungen auf die Attraktivität der Geldanlagen haben wird.

Trotz dessen sind sich 69 Prozent der Befragten sicher, dass sich die eigene finanzielle Situation in den nächsten sechs Monaten nicht ändern wird. Nur 15 Prozent rechnen mit einer Verschlechterung

Grund für die eigenen vier Wände ist für 95 Prozent das mietfreie Wohnen im Alter. Weitere Gründe für die Entscheidung zu einem Eigenheim ist zum einen die Freiheit, die man im zu Hause genießen kann und der Schutz vor Mieterhöhungen. Auch der Familie ein eigenes Nest bauen sehen viele als entscheidenden Grund für die eigenen vier Wände. 65 %, die bereits ein Eigenehim besitzen, würden es in jedem Fall wieder tun. Dabei spielt eine individuelle Beratung vor dem Kauf oder Bau eine relevante Rolle. Für 77 Prozent der Befragten, die gerade an einem Eigenheim planen ist der Finanzberater die erste Anlaufstelle. Ebenso wichtig sind die Zinskonditionen, die derzeit auf einem historischen Tiefpunkt liegen. Gerade hier sollte man darauf achten ein Angebot zu erhalten mit eier langen Zinsfestschreibung um noch lange on den aktuell günstigen Zinsen zu profitieren.

So gaben lediglich 16 Prozent an, dass sie die vorhandenen Finanzkenntnisse in der Schule erlernt haben. Für die Marketing Chefin der AXA Investment Managers, Karin Kleinemas ist das ein deutliches Zeichen, dass Finanzthemen ein Grundlage im Lehrplan werden müssen.

Die Studie selbst beinhaltet außerdem ein Wissenindex, der in vier Gruppen unterteilt ist – Profi, Fortgeschrittener, Anfänger sowie Unwissende. So gehört laut AXA Investment Managers 51 % zu den Anfängern. Noch 2007 lag der Anteil bei 38 Prozent. Profis hingegen mit 5 Prozent verzeichnen einen Tiefstand seit Einführung des Wissensindex. So lag der Anteil im Jahr 2006 noch bei 12 Prozent.

54 Prozent der Umfrageteilnehmer geben außerdem offen zu, dass sie sich mit Finanzthemen kaum oder gar nicht auskennen.

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Dabei könnten viele gesetzlich Versicherte durch das am 01. Januar 2010 in Kraft getretene Bürgerentlastungsgesetz mit einem Wechsel in die PKV Steuern sparen. Rund jeder zweite Befragte kennt auch dieses Gesetz, jedoch kommt für die Mehrheit ein Wechsel nicht in Frage. Jedoch sind es gerade die Umfrageteilnehmer zwischen 18 und 25 Jahren, die noch nichts von dem Bürgerentlastungsgesetz gehört haben. Hier liegt der Anteil bei 70 %.

Zudem wurde in der Umfrage nachgeforscht, ob die Befragten von steigenden Kosten bei ihrer Gesundheit im vergleich zum Vorjahr ausgehen. Insgesamt 45 Prozent teilen diese Ansicht nicht und sogar 9 Prozent sind der Meinung, dass die Ausgaben sogar sinken werden.

Schaut man allerdings in die westlichen Nachbarländer wie unter anderem die Niederlande, Italien oder Frankreich zeigt sich ein anderes Bild. Dort steht an erster Stelle die Beschäftigung der Finanzen. Nur alleine Deutschland befasst sich laut der Umfrage zuerst mit Versicherungen.

Allerdings macht die Umfrage auch sichtbar, dass sich einige mit der Höhe der Summe überschätzen. So glaubt jeder fünfte Befragte, dass es für 800 Euro eine Kreditsumme bis zu 300.000 Euro gäbe.

Gerade die Kfz- Versicherung liegt dabei vorne. Die Bereitschaft die Assekuranz online zu wechseln liegt in dieser Sparte bei 45 %. Im Verlgeich dazu sind es bei Lebensversicherungen 28%.

Außerdem fand die Studie heraus, dass die Wechselbereitschaft in Deutschland derzeit sehr hoch liegt. Denn 56 % der Befragten überlegen sich im Augenblick die Versicherung zu wechseln.

Ein ähnliches Bild ergibt sich bei der Berufsunfähigkeitsrente bei Büroangestellten. Denn 81 % glauben dass gerade dieser Beruf risikolos ist. Dabei hat bereits 2006 eine Studie herausgefunden, dass psychische Erkrankungen mit 31 Prozent die häufigste Ursache für eine Berufsunfähigkeit ist, gefolgt von Krebsleiden. Beide Krankheiten können sowohl Handwerker wie auch Büroangestellte betreffen.